Pensioencoaching & Financiële Planning

Dit individuele 1-op-1 programma Pensioencoaching en Financiële Planning geeft jou persoonlijk en financieel inzicht en opties voor de jaren tot pensioen én daarna. Met dit inzicht ben je in staat om keuzes te maken en met je werkgever in gesprek te gaan over je latere werkende jaren, met pensioen gaan en eventueel doorwerken. Zodat uiteindelijk jij en je werkgever samen het juiste pensioenmoment (stopmoment) kunnen bepalen én je tot aan dit moment productief en met plezier kunt blijven werken. En waarbij de overgang van werken naar (deeltijd) pensioen soepel verloopt.

Je resultaten en voordelen…

  • Inzicht in je persoonlijke en financiële opties voor de jaren tot pensioen én daarna
  • Helder wat voor jou het juiste pensioenmoment is (persoonlijk en financieel gezien) én hoe je tot aan dit moment op een plezierige manier wilt blijven werken
  • Antwoord op vragen zoals: Wanneer kan ik met pensioen? Hoeveel pensioen krijg ik? Hoeveel moet ik extra sparen om eerder te kunnen stoppen met werken? Wat doe ik met mijn lijfrente? Kan ik via een transitie- of ontslagvergoeding en WW met pensioen? Is het slim om mijn hypotheek af te lossen? Kan ik mijn huis op eten? Hoe krijg ik mijn financiële plaatje fiscaal optimaal? Wat is mijn bruto en netto inkomen straks?
  • Een blauwdruk voor jouw pensioenleven met welbestede tijd

Dit programma combineert de programma’s Pensioencoaching en Financiële Planning. Je doet deze programma’s gelijktijdig en de gesprekken van beide programma’s om en om. Dat zorgt ervoor dat je jouw persoonlijke en financiële pensioeninformatie aan elkaar kunt relateren. Dus je verzamelde ideeën over welbestede (werk)tijd in aanloop naar en na je pensioen, kun je gelijk toetsen aan je financiële opties.

Pensioencoaching

Het doel van pensioencoaching is om jou te voorzien van persoonlijke pensioeninformatie, zodat je jouw volgende levensfase kunt gaan organiseren. Een levensfase die kan bestaan uit werken (betaald of onbetaald), pensioen of een combinatie van beiden. Hierbij wordt uitgebreid stilgestaan bij o.a. de sociale, emotionele, relationele en vrije tijds gevolgen van pensionering.

Je wordt getest en gecoacht op de vijftien succesfactoren die van invloed zijn op een succesvol pensioen, namelijk: Heroriëntatie op Werk, Houding ten opzichte van het Pensioen, Zelfsturing, Beleving van de Gezondheid, Financiële Zekerheid, Huidige Levensvoldoening, Verwachte Levensvoldoening, De Zin van het Leven, Ontspanning/Vrijetijdsbesteding, Aanpassingsvermogen, Levensfase Voldoening, Zorg voor Afhankelijke Personen, Gezins-/Relatiekwesties, Opvatting over Leeftijd en Vervanging van de Functies van Werken.

Overzicht van de inhoud en activiteiten van het programma:

  • Online assessment / vragenlijst
  • Persoonlijk rapport
  • Evaluatiegesprek persoonlijk rapport (1e gesprek)
  • Oefeningen voor aandachtspunten
  • Gesprek verdieping aandachtspunten (3e gesprek)
  • Opdracht toekomstplan
  • Eindgesprek toekomstplan (5e gesprek)

Voor het online assessment, de oefeningen en de opdracht toekomstplan krijg je toegang tot een e-learning omgeving.

Financiële Planning

Het doel van financiële planning is om jou te voorzien met financiële pensioeninformatie, zodat je weet waar je financieel staat, welke opties je hebt en je jouw volgende levensfase kunt gaan plannen. Je persoonlijke financiële situatie wordt in kaart gebracht. Aan de hand van je wensen en doelstellingen, worden de financiële consequenties van je pensioenopties doorgerekend. Pensioenopties zijn bijvoorbeeld regulier, vervroegd, uitgesteld of deeltijd pensioen, ontslag of arbeidsongeschiktheid.

Bij deze opties wordt rekening gehouden met mogelijkheden in jouw cao/arbeidsvoorwaarden, sociaal plan en pensioenregeling. Hierbij kun je denken aan regelingen zoals generatiepact, sabbatical, generatieverlof en transitie- of ontslagvergoeding. Maar ook bijvoorbeeld hoog/laag pensioen en het uitruilen van ouderdoms- en partnerpensioen. Bovendien wordt rekening gehouden met al jouw financiële producten zoals AOW, pensioen, lijfrente, hypotheek, spaargeld en (woon)vermogen. Inclusief dat van jouw partner. Eventueel ook de wettelijke voorzieningen zoals WW en IOW worden meegenomen. En uiteraard kijken we wat fiscaal optimaal is.

Overzicht van de inhoud en activiteiten van het programma:

  • Gegevensverzameling
  • Intakegesprek (2e gesprek)
  • Financieel maatwerk rapport met doorrekening van twee pensioenopties*, inclusief doorrekening lijfrente, hypotheek, spaargeld en (woon)vermogen
  • Eindgesprek financieel maatwerk rapport (4e gesprek)

* Pensioenoptie: bijvoorbeeld regulier, vervroegd, uitgesteld of deeltijd pensioen, ontslag, arbeidsongeschiktheid, eerder stoppen partner

Het programma is geschikt voor medewerkers die over ongeveer één tot zeven jaar de pensioengerechtigde leeftijd bereiken. Het is ook zéér geschikt voor medewerkers die kort voor pensioendatum zitten óf mogelijk in aanmerking komen voor een duurzame inzetbaarheid – of vertrekregeling. De groepsgrootte is één; dit is een individueel 1-op-1 programma. Je partner of goede vriend(in) is uiteraard ook (zonder extra kosten) van harte welkom; vanaf de start of later in het programma.

Je kunt gedurende het hele jaar door starten. Je hebt drie gesprekken met een pensioencoach. De totale doorlooptijd bedraagt gemiddeld 8 weken.

De gesprekken vinden bij ons in Houten op kantoor plaats.

De investering bedraagt € 1.997,- (excl. BTW) via Springest. Liever rechtstreeks via ons? Dat kan natuurlijk ook. Neem dan contact met ons op voor de ‘rechtstreekse’ tarieven.

Kijk in je CAO of arbeidsvoorwaarden of je wellicht in aanmerking komt voor een persoonlijk (ontwikkel)budget waarmee je dit programma kunt betalen en volgen. Vaak kun je het jaarlijkse budget ook een aantal jaren opsparen om vervolgens in een keer op te nemen. Kom je hier niet uit neem dan gerust contact met ons op. Je kunt natuurlijk ook informeren bij jouw HR of Personeelszaken.

Let op! 

Dit programma valt, in deze vorm, onder de gerichte vrijstellingen. Het is daarmee geen belast loon en gaat niet ten koste van de zogenoemde vrije ruimte (wellicht interessant voor je werkgever).

Wat maakt dit programma in vergelijking met de collectieve pensioen in zicht cursussen nou zo uniek:

  • Persoonlijke coaching en diepgaand integraal financieel advies
  • Vooral óók bedoeld om het best passende pensioenmoment te bepalen en de route ernaartoe
  • Niet alleen over (werk)plezier na het pensioenmoment, maar ook daarvoor
  • Startmoment 1-7 jaar voor pensioengerechtigde leeftijd
  • 1-op-1

Wil je meedoen? Meld je dan hieronder aan.

Heb je vragen of wil je eerst nog even wat van gedachten wisselen? Neem dan gerust contact op met Emiel Egging via 06-41393323 of stuur een e-mail naar contact@succesvoltotenmetpensioen.nl.

Leuk, je bent van harte welkom!