Pensioenplanning – 1-op-1-traject | incl. financiële scenario’s

Naarmate pensioen dichterbij komt, spelen vaak meerdere vragen tegelijk. Wanneer kan ik met pensioen? Wanneer wil ik met pensioen? Wat wil ik daarna met mijn tijd? En hoe wil ik werken tot die tijd?

In dit 1-op-1 traject onderzoek je die vragen in samenhang. Je kijkt naar werk, geld en leven voor én na je pensioen. Samen onderzoek je welke route naar pensioen bij je situatie past. Omdat je één op één werkt, is er veel ruimte voor maatwerk, persoonlijke afwegingen en vragen die je liever in vertrouwen bespreekt.

Financiële scenario’s laten zien wat mogelijke momenten en routes betekenen. We kijken niet alleen naar pensioen en AOW, maar nemen – voor zover relevant – ook financiële bouwstenen mee zoals inkomen, spaargeld, hypotheek en lijfrente. Ook regelingen van je werkgever, uitkeringen en – als dat relevant is – de situatie van je partner worden meegenomen. In dit traject is er ruimte om verschillende mogelijkheden zorgvuldig te verkennen.

Zo werk je toe naar een duidelijk beeld van hoe je wilt werken en leven tot én na je pensioen, en welke vervolgstappen daarbij passen.

• 5 individuele gesprekken: 3 gesprekken over werk en leven en 2 financiële inzichtgesprekken
• De gesprekken duren 1 tot 1,5 uur
• Het traject duurt gemiddeld 8 weken
• Gesprekken kunnen op locatie of online plaatsvinden

• Je beeld van pensioen en de overgang ernaartoe
• Mogelijke momenten om te stoppen met werken
• Financiële scenario’s vóór en na pensioen
• Werk, afscheid en betekenis
• Gezondheid, thuissituatie, relaties en vrije tijd
• Plan voor de periode vóór en na pensioen

• Pensioentest en persoonlijk rapport
• Online modules
• Individuele gesprekken
• Inbreng van eigen vragen, ideeën en ervaringen
• Extra verdieping met financiële scenario’s

• Je onderzoekt welk moment om te stoppen met werken passend is
• Je ziet wat verschillende financiële scenario’s betekenen voor de periode vóór en na je pensioen
• Je krijgt richting in hoe je wilt werken en leven tot én na je pensioen
• Je verbindt werk, geld en privé tot één logisch geheel
• Je werkt toe naar een persoonlijk plan met concrete aandachtspunten en acties

Na dit traject is "Vol vertrouwen en financiële rust met pensioen" de logische volgende fase, wanneer de daadwerkelijke overgang naar pensioen centraal staat. In die fase kies je één passende vorm: in een groep of 1-op-1.

• Je gaat binnen een paar jaar met pensioen
• Je wilt onderzoeken welk moment om te stoppen passend is
• Je wilt bewuste keuzes voorbereiden over werk en leven tot én na je pensioen
• Je hebt behoefte aan persoonlijke begeleiding, maatwerk en verdieping