Veelgestelde vragen

Ja, dat kan. Keuzes rond werk, geld en leven richting pensioen hebben vaak gevolgen voor jullie beiden. Daarnaast kan een financieel inzichtgesprek complex zijn. Soms is het prettig als een partner of naaste meeluistert, vragen stelt of helpt om informatie en keuzes beter te begrijpen.

Daarom is een partner of naaste welkom om aan te haken bij individuele trajecten. Hier zijn geen extra kosten aan verbonden.

Ook bij groepstrainingen zijn er mogelijkheden om een partner of naaste te betrekken. Kies dan de “samen” variant. Wanneer een groepstraining alleen wordt gevolgd, kan een partner of naaste desgewenst aansluiten bij het financiële inzichtgesprek.

Dat bepaal je zelf. De gesprekken kunnen online of op kantoor plaatsvinden. Tussentijds wisselen is ook mogelijk.

Bij individuele trajecten kun je meestal binnen enkele weken starten.

De groepstrainingen hebben vaste startdata. De actuele data vind je op de website. Zit jouw gewenste startdatum er niet bij? Stuur ons dan een e-mail. We houden je graag op de hoogte zodra nieuwe startdata beschikbaar zijn.

Geen probleem. Situaties kunnen veranderen. Omdat we jouw situatie al kennen, kunnen we meestal snel met je meedenken over de gevolgen van veranderingen in werk, geld of leven.

Nee. We kijken niet alleen naar je pensioen, maar naar je totale financiële situatie. Denk bijvoorbeeld aan AOW, pensioen, lijfrentes, hypotheek, inkomen, spaargeld en andere financiële voorzieningen. Als je een partner hebt, nemen we ook diens situatie mee.

Zo kunnen persoonlijke wensen en financiële mogelijkheden in samenhang worden besproken.

Je kunt je gegevens via e-mail aanleveren, uploaden of meenemen naar het gesprek. Wat je prettig vindt. Uiteraard gaan wij hier vertrouwelijk mee om.

Nee. Onze begeleiding gaat uit van de samenhang tussen werk, geld en leven. Daarom is het niet mogelijk om alleen het financiële of alleen het persoonlijke deel te volgen.

Heb je één van deze onderdelen al goed in beeld? Dan kunnen we bepaalde onderdelen beperken of overslaan.

Dat hangt af van de training of het traject dat je volgt. Het kan zijn dat je een persoonlijke vragenlijst of pensioentest invult ter voorbereiding.

Daarnaast vragen we vaak om gegevens over bijvoorbeeld pensioen, lijfrente, hypotheek en spaargeld. Hiervoor ontvang je vooraf een praktische checklist, zodat je precies weet wat voor jouw situatie nodig is.

Ja, maar niet uitsluitend. Onze begeleiding is vooral bedoeld voor deelnemers van 60 jaar en ouder. In die fase worden keuzes rond werk, geld en leven richting pensioen vaak concreet.

Deelnemers jonger dan 60 kunnen ook deelnemen als keuzes eerder spelen. Bijvoorbeeld door gezondheid, reorganisatie, partner of naaste, hypotheek of de wens om eerder af te bouwen.

Ja, maar niet uitsluitend. Onze begeleiding is vooral bedoeld voor medewerkers van 60 jaar en ouder. In die fase worden keuzes rond werk, geld en leven richting pensioen vaak concreet.

Ook medewerkers die jonger zijn kunnen deelnemen, bijvoorbeeld als zij al vragen hebben over afbouwen, minder werken, gezondheid, hun partner of naaste, financiën of de periode na pensionering.

Ja. Juist dan is tijdige pensioenkeuzebegeleiding waardevol. Bijvoorbeeld na een fusie, reorganisatie, technologische verandering, outsourcing of een periode met weinig instroom kunnen veel ervaren medewerkers in dezelfde periode hun pensioen naderen.

Onze begeleiding helpt medewerkers eerder helder te krijgen wat zij willen en kunnen. Voor de werkgever ontstaat daardoor eerder zicht op mogelijke uitstroom, bezetting, opvolging en kennisoverdracht.

De keuze blijft altijd bij de medewerker. Maar het gesprek komt eerder en rustiger op tafel.

Nee. De persoonlijke situatie van medewerkers blijft vertrouwelijk. Wij delen geen persoonlijke informatie met HR, leidinggevenden of collega’s. Wat tijdens de begeleiding wordt besproken, blijft tussen de deelnemer en de begeleider.

Als een medewerker bepaalde onderwerpen wil bespreken met HR of een leidinggevende, dan doet de medewerker dat zelf.

Ja. Keuzes rond werk, geld en leven richting pensioen hebben vaak gevolgen voor de medewerker én diens partner of naaste. Daarnaast kan een financieel inzichtgesprek complex zijn. Soms is het prettig als een partner of naaste meeluistert, vragen stelt of helpt om informatie en keuzes beter te begrijpen.

Daarom kunnen partners of naasten bij individuele trajecten aanhaken. Hier zijn geen extra kosten aan verbonden.

Ook bij groepstrainingen zijn er mogelijkheden om een partner of naaste te betrekken. Kies dan de “samen” variant. Wanneer een groepstraining alleen wordt gevolgd, kan een partner of naaste desgewenst aansluiten bij het financiële inzichtgesprek.

Ja, vaak wel. Onze trainingen en trajecten worden vergoed vanuit persoonlijke opleidingsbudgetten of afdelingsbudgetten. Daarnaast worden ze regelmatig ingezet voor duurzame inzetbaarheid, loopbaanontwikkeling, L&D, pensioenvoorbereiding of pensioenvoorlichting.

Wij combineren persoonlijke begeleiding met financiële inzichten en scenario’s. Daardoor gaat het niet alleen over de overgang van werk naar pensioen, maar ook over de keuzes die deelnemers maken rond werk, geld en leven richting pensioen.

Deelnemers krijgen meer inzicht in hun mogelijkheden, de gevolgen van keuzes en de stappen die zij kunnen zetten in de jaren tot én na pensionering.

Vaak werkt een pilot het beste. Bijvoorbeeld met een afgebakende groep 60+ deelnemers binnen één van de drie fasen die wij onderscheiden: Tot pensioen, Tot en met pensioen of Met pensioen.

Samen bekijken we welke doelgroep en begeleidingsvorm het beste aansluiten bij de deelnemerreis. Daarna bekijken we wat de ervaringen opleveren en hoe de pensioenkeuzebegeleiding eventueel verder kan worden ingezet.

Veel medewerkers denken pas laat na over de periode richting pensioen. Daardoor blijven vragen over afbouwen, doorwerken, vitaliteit, werkplezier en financiële mogelijkheden soms onbesproken.

Onze begeleiding helpt medewerkers om eerder stil te staan bij keuzes rond werk, geld en leven richting pensioen. Dat kan bijdragen aan meer regie, realistische verwachtingen en betere gesprekken over de laatste werkjaren.

Deelnemers nemen pensioenkeuzes niet alleen op basis van de pensioenregeling. Ook werk, gezondheid, partner of naaste, hypotheek, spaargeld, belastingen, toeslagen en plannen voor de periode na pensionering spelen vaak een rol.

Onze begeleiding helpt deelnemers om deze onderwerpen in samenhang te bekijken. Daardoor krijgen zij meer overzicht, meer grip op de afwegingen die bij hun keuzes horen en meer inzicht in de gevolgen van verschillende opties.

Het doel is dat deelnemers beter begrijpen welke keuzes zij maken, waarom zij die maken en wat de mogelijke gevolgen daarvan zijn.

De Wet toekomst pensioenen vraagt pensioenfondsen en uitvoerders om deelnemers te ondersteunen bij belangrijke pensioenkeuzes. Onze begeleiding sluit daarop aan.

Wij helpen deelnemers om keuzes binnen de pensioenregeling te plaatsen in de bredere context van werk, geld en leven. Daardoor krijgen deelnemers meer overzicht, meer inzicht in de gevolgen van keuzes en meer houvast bij het maken van een passende keuze.