Pensioenkeuzebegeleiding voor werkgevers Medewerkers met rust, plezier en regie naar pensioen

Succesvol tot en met Pensioen helpt medewerkers eerder en beter nadenken over hun keuzes richting pensioen.

Persoonlijk én financieel.
Zo ontstaat rust bij de medewerker en meer grip voor de organisatie.

Medewerkers rond de 60 krijgen grote vragen

- Wanneer kan ik stoppen?
- Kan ik minder werken?
- Hoe blijf ik gezond en met plezier aan het werk?
- En wat betekent dit voor inkomen, partner, hypotheek en leven na werk?
Veel medewerkers schuiven deze vragen vooruit.

Tot het ineens urgent wordt.

Dan komt er druk op HR, bezetting en kennisoverdracht.

Onze aanpakWe kijken naar werk, geld en leven

Pensioen is geen keuze die je alleen met een pensioenoverzicht maakt. Medewerkers willen weten wat financieel kan, maar ook wat persoonlijk past. Daarom combineren wij financiële begeleiding met persoonlijke begeleiding.

Met financiële scenario’s brengen we in beeld wat keuzes kunnen betekenen voor de financiële situatie. We kijken niet alleen naar pensioen en AOW, maar ook naar inkomen, uitgaven, spaargeld, hypotheek, lijfrente, bedrijfsregelingen, eventuele uitkeringen en de situatie van de partner.

Daarnaast kijken we naar werkplezier, gezondheid, energie, betekenis, thuissituatie, relaties en vrije tijd.

Zo krijgt de medewerker een samenhangend beeld: wat kan financieel, wat past persoonlijk en welke vervolgstappen passen daarbij.

Voor wie is dit bedoeld?

Onze begeleiding is vooral bedoeld voor medewerkers van 60 jaar en ouder. Dan worden keuzes vaak concreter: eerder stoppen, minder werken, deeltijdpensioen, RVU, overdracht of juist langer doorwerken.

Soms spelen deze vragen eerder. Daarom kunnen medewerkers jonger dan 60 ook deelnemen als dat past bij hun situatie.

Drie momenten op de route tot en met pensioen

Niet iedere medewerker zit op hetzelfde punt. De één heeft nog een meerdere jaren te gaan. De ander gaat binnen een paar jaar met pensioen. Weer een ander gaat bijna met pensioen.

Daarom onderscheiden we drie momenten op de route tot en met pensioen. Ze volgen elkaar niet verplicht op. Ze helpen vooral om te bepalen welke begeleiding het beste past bij de fase waarin een medewerker zich bevindt.

In alle momenten combineren we financiële scenario’s met onderwerpen als werk, gezondheid, thuissituatie en vrije tijd.

1Tot pensioenVoor 60+ medewerkers die nog meerdere jaren tot hun pensioen hebben
Pensioen is nog niet direct in zicht. Toch kunnen vragen nu al spelen. Wanneer kan ik stoppen met werken? Kan ik minder werken? Hoe blijf ik gezond en met plezier aan het werk? Wat wil ik nog doen in de komende jaren van mijn loopbaan?

In deze begeleiding verkennen medewerkers hoe zij goed kunnen toewerken naar pensioen. Thema’s die aan bod komen zijn werkplezier, energie, gezondheid, belastbaarheid, thuissituatie en vrije tijd. Daarbij laten financiële scenario’s zien wat verschillende keuzes kunnen betekenen.

Resultaat – de medewerker krijgt overzicht, inzicht in mogelijkheden en concrete gesprekspunten. Voor de werkgever helpt dit bij duurzame inzetbaarheid, werkplezier, leeftijdsopbouw, formatieplanning en tijdige gesprekken over afbouwen, ander werk, overdracht of stoppen.
2Tot en met pensioenVoor 60+ medewerkers die binnen een paar jaar met pensioen gaan
Pensioen komt dichterbij. Dan worden keuzes concreter. Wanneer wil ik met pensioen? Is minder werken een goede tussenstap? Wil ik eerder stoppen, deels blijven werken of juist langer doorgaan? En wat betekenen deze keuzes voor mijn pensioen en leven na pensionering?

In deze begeleiding kijken medewerkers in samenhang naar de periode vóór én na pensioen. Er is aandacht voor werk, gezondheid, thuissituatie en vrije tijd. Financiële scenario’s laten zien wat verschillende keuzes kunnen betekenen.

Resultaat – de medewerker krijgt inzicht in mogelijke routes naar pensionering en werkt toe naar een persoonlijk plan voor werk, geld en leven tot én na de pensioendatum. Voor de werkgever helpt dit bij inzetbaarheid, opvolging, bezetting, uitstroomscenario’s en kennisoverdracht.
3Met pensioenVoor medewerkers die bijna met pensioen gaan
De stap naar pensioen is dichtbij. Dan komen andere vragen op. Wat wil ik straks met mijn tijd? Wat wil ik houden? Wat wil ik anders doen? Hoe wil ik mijn dagen invullen? En wat heb ik nodig om met vertrouwen aan deze nieuwe fase te beginnen?

In deze begeleiding bereiden medewerkers zich voor op de overgang naar pensioen. We kijken naar afscheid, tijd, ritme, gezondheid, thuissituatie, sociale contacten, identiteit en betekenis. Ook staan medewerkers stil bij de financiële keuzes die zij hebben gemaakt of nog kunnen maken.

Resultaat – de medewerker krijgt rust, regie en richting. Het helpt om het werk bewust af te ronden en met meer vertrouwen de stap naar pensioen te zetten. Voor de werkgever helpt dit bij een zorgvuldige afronding van het dienstverband, kennisoverdracht en een goed voorbereide uitstroom.

Wat levert het op?

Wat levert het
medewerkers op?

Medewerkers krijgen inzicht in wat kan, wat past en welke keuzes aandacht vragen.
Ze krijgen antwoord op vragen over stoppen, minder werken, inkomen, partner, werkplezier en leven na werk.
Dat geeft rust, richting en vertrouwen.

Wat levert het
werkgevers op?

Voor werkgevers levert goede pensioenkeuzebegeleiding meer op dan tevreden medewerkers.
Het helpt bij duurzame inzetbaarheid van 60+ medewerkers, eerdere gesprekken over afbouwen of doorwerken, meer zicht op verwachte uitstroom, betere strategische personeelsplanning, opvolgings- en formatieplanning, kennisoverdracht, ruimte voor instroom en doorstroom en minder ad-hoc beslissingen rond pensionering.
Medewerkers komen beter voorbereid in gesprek met HR of hun leidinggevende. Ze weten beter wat financieel kan, wat persoonlijk past en welke vragen zij met de werkgever willen bespreken.
Je hoeft als werkgever geen financieel adviseur te worden. Wij begeleiden de medewerker, zodat die zelf betere keuzes maakt.

Praktisch in te passen

Onze begeleiding kan individueel of in een groep, online of op locatie, alleen of samen, compact of verdiepend. Daarnaast is het aanbod goed in te passen binnen duurzame inzetbaarheid, loopbaanontwikkeling, L&D, opleidingsbudget of een cursusplatform, zoals Bloomville of Springest.

Ook fiscaal denken we mee. Ons traject “Pensioen in Zicht – Grip op keuzes over werk, geld en leven rond pensioen” is eerder door de Belastingdienst beoordeeld als onbelast te vergoeden via de gerichte vrijstelling. Daarmee hoeft het niet ten koste te gaan van de vrije ruimte binnen de WKR.

In een kennismaking bespreken we hoe dit praktisch kan worden ingericht met HR, Finance of salarisadministratie.

Bewezen aanpak

Succesvol tot en met Pensioen begeleidt medewerkers al sinds 2012 bij keuzes rond pensioen. We waren de eerste organisatie in Nederland die persoonlijke begeleiding combineerde met financiële begeleiding richting pensioen.

Sindsdien ondersteunden we medewerkers van meer dan 65 werkgevers en organisaties, variërend van commerciële bedrijven en financiële instellingen tot overheidsorganisaties, onderwijsinstellingen, zorgorganisaties en maatschappelijke organisaties.

Meer dan 1.000 medewerkers namen deel aan onze trajecten en trainingen. Zij waarderen onze pensioenkeuzebegeleiding gemiddeld met een 8,9.

Maak kennisWil je 60+ medewerkers helpen om bewuster te kiezen richting pensioen?

Laten we kennismaken. We beantwoorden je vragen en denken graag mee over hoe medewerkers bewuster keuzes kunnen maken richting pensioen.

Plan een kennismaking

FAQ werkgevers

Kunnen partners of naasten meedoen?

Ja. Keuzes rond werk, geld en leven richting pensioen hebben vaak gevolgen voor de medewerker én diens partner of naaste. Daarnaast kan een financieel inzichtgesprek complex zijn. Soms is het prettig als een partner of naaste meeluistert, vragen stelt of helpt om informatie en keuzes beter te begrijpen.

Daarom kunnen partners of naasten bij individuele trajecten aanhaken. Hier zijn geen extra kosten aan verbonden.

Ook bij groepstrainingen zijn er mogelijkheden om een partner of naaste te betrekken. Kies dan de “samen” variant. Wanneer een groepstraining alleen wordt gevolgd, kan een partner of naaste desgewenst aansluiten bij het financiële inzichtgesprek.

Kan jullie aanbod via het opleidingsbudget worden vergoed?

Ja, vaak wel. Onze trainingen en trajecten worden vergoed vanuit persoonlijke opleidingsbudgetten of afdelingsbudgetten. Daarnaast worden ze regelmatig ingezet voor duurzame inzetbaarheid, loopbaanontwikkeling, L&D, pensioenvoorbereiding of pensioenvoorlichting.

Is deze begeleiding alleen voor medewerkers van 60 jaar en ouder?

Ja, maar niet uitsluitend. Onze begeleiding is vooral bedoeld voor medewerkers van 60 jaar en ouder. In die fase worden keuzes rond werk, geld en leven richting pensioen vaak concreet.

Ook medewerkers die jonger zijn kunnen deelnemen, bijvoorbeeld als zij al vragen hebben over afbouwen, minder werken, gezondheid, hun partner of naaste, financiën of de periode na pensionering.

Hoe draagt jullie aanbod bij aan duurzame inzetbaarheid?

Veel medewerkers denken pas laat na over de periode richting pensioen. Daardoor blijven vragen over afbouwen, doorwerken, vitaliteit, werkplezier en financiële mogelijkheden soms onbesproken.

Onze begeleiding helpt medewerkers om eerder stil te staan bij keuzes rond werk, geld en leven richting pensioen. Dat kan bijdragen aan meer regie, realistische verwachtingen en betere gesprekken over de laatste werkjaren.

Hoe verschilt jullie aanbod van een traditionele Pensioen in Zicht-training?

Wij combineren persoonlijke begeleiding met financiële inzichten en scenario’s. Daardoor gaat het niet alleen over de overgang van werk naar pensioen, maar ook over de keuzes die deelnemers maken rond werk, geld en leven richting pensioen.

Deelnemers krijgen meer inzicht in hun mogelijkheden, de gevolgen van keuzes en de stappen die zij kunnen zetten in de jaren tot én na pensionering.

Helpt deze begeleiding bij vergrijzing en uitstroom van medewerkers?

Ja. Juist dan is tijdige pensioenkeuzebegeleiding waardevol. Bijvoorbeeld na een fusie, reorganisatie, technologische verandering, outsourcing of een periode met weinig instroom kunnen veel ervaren medewerkers in dezelfde periode hun pensioen naderen.

Onze begeleiding helpt medewerkers eerder helder te krijgen wat zij willen en kunnen. Voor de werkgever ontstaat daardoor eerder zicht op mogelijke uitstroom, bezetting, opvolging en kennisoverdracht.

De keuze blijft altijd bij de medewerker. Maar het gesprek komt eerder en rustiger op tafel.

Krijgen HR of leidinggevenden inzicht in de persoonlijke situatie van medewerkers?

Nee. De persoonlijke situatie van medewerkers blijft vertrouwelijk. Wij delen geen persoonlijke informatie met HR, leidinggevenden of collega’s. Wat tijdens de begeleiding wordt besproken, blijft tussen de deelnemer en de begeleider.

Als een medewerker bepaalde onderwerpen wil bespreken met HR of een leidinggevende, dan doet de medewerker dat zelf.

Pensioenkeuzebegeleiding voor werkgevers Medewerkers met rust, plezier en regie naar pensioen